Investering

"The Yale Model"

I en investeringsportefølje må man alltid se avkastning i forhold til risiko. Det mange glemmer er at man kan redusere risiko ved å spre investeringene på flere aktivaklasser som ikke oppfører seg likt i ulike markedsendringer.

I Invento Finansrådgivning AS bruker vi ”Yale modellen” som et utgangspunkt for å bygge investeringsporteføljer sammen med våre kunder. Modellen brukes til å forvalte Yale universitetets investeringsfond (The Yale Endowment) og har gitt oppsiktsvekkende gode resultater over tid. Modellen deler investeringsmandatet i seks aktivaklasser. I tillegg har man energiforvaltning, som ikke har noen sammenheng med de andre aktivaklassene.

Begrunnelsen for inndelingen, er følgende: ”Aktivaklassene er definert ut fra hvordan de oppfører seg under ulike økonomiske forhold som endringer i inflasjon og renter. Dermed er det mulig å lage kombinasjoner som gir høyest mulig avkastning for et bestemt risikonivå.”

Ved årsskiftet 06/07 var hele 25 prosent av midlene er plassert i hedgefond og 25 % i eiendom. Dette kalles alternative investeringer, og har vært sterkt delaktig i Yale Universitys porteføljeavkastning som de siste 20 årene har gitt en annualisert avkastning på over 16 %.

Forsikring

Personforsikring

Hva er konsekvensene for deg og din familie om det uventede inntreffer?
Uførhet, sykdom og død rammer oftest uventet og påfører den enkelte betydelige økonomiske belastninger. Har du en god forsikring vil denne kunne hjelpe deg med økonomisk støtte i en ellers vanskelig situasjon.
Vi hjelper deg med alle former for livsforsikring og kan også tilby sparing i livsforsikring. Våre rådgivere analyserer ditt forsikringsbehov, og presenterer løsninger som sikrer deg og dine nærmeste økonomisk trygghet.

Skadeforsikring


Invento Finansrådgivning AS tilbyr forsikringsløsninger etter behov til konkurransedyktige priser, både for privat- og næringslivskunder. På en rask, kompetent og personlig måte ønsker vi tilfredse kunder som opplever et ukomplisert forsikringsforhold, både før og etter en eventuell skade.

Ta kontakt med oss for å sjekke om din nåværende forsikringsleverandør gir deg konkurransedyktige priser og vilkår.