Indeksfond
Bruken av indeksfond har nærmest eksplodert i utlandet og er på full fart inn også i det norske markedet. Invento Finansrådgivning AS har bevisst prioritert denne produktnisjen og kan tilby de aller fleste indeksfond i verden.
Indeksfond er et fond som replikerer utviklingen i en markedsindeks. Det kan være for eksempel Oslo Børs’ obx-indeks, verdensindeksen eller SP500. Indeksfond kjennetegnes av svært lave kostnader. Det er nettopp dette som tiltrekker den profesjonelle investor. Et aktivt forvaltet aksjefond (vanlige aksjefond) har normalt 1,5-2,5 % forvaltningshonorar, og i tillegg ca 1 % ”usynlige” transaksjonskostnader. Til sammenligning har indeksfond vanligvis en kostnad på 0,15-0,7 %.
Indeksfond er rent, likvid og transparent. I tillegg unngår man all forvalterspesifikk risiko.
Svært mange indeksfond er børsnotert og kalles ETF (Exchange Traded Fund). Merk videre at det finnes 3 ulike typer indeksfond. Vi skiller mellom 1., 2. og 3.generasjons indeksfond. Disse har ulik grad av kostnader og såkalt motpartsrisiko. I 3.generasjons indeksfond har investor null mortpartsrisiko, og absolutte laveste kostnadsnivå.
Kilde: Dalbar
Over vises resultatet av en undersøkelse over 15 år fra USA. Den viser at markedet (indeksfond) ga en årlig avkastning på 12,2 % p.a. i denne perioden. Den gjennomsnittelige aktiv forvalter leverte 9,3 % p.a. Mest oppsiktvekkende er det faktum at den gjennomsnittelige investor kun satt igjen med 2,6 %.
Differansen mellom indeksfond og investoravkastning representerer kostnaden for forsøket på å være ”smartere enn markedet”(9,6 % p.a.).
Invento Finansrådgivning AS hjelper investorer med å sette sammen en portefølje av indeksfond og eventuelt andre aktuelle investeringstyper, tilpasset investors risikotoleranse. Vi har en akademisk tilnærming til denne oppgaven og benytter anerkjent finansteori og sofistikerte dataprogrammer for å finne den beste risikojusterte porteføljen, gitt den enkeltes risikotoleranse.
Kontakt oss i dag og ta styringen over risikoen i din egen portefølje.
